急拡大する認知症の人の資産「凍結」への備えはあるか

　◇高齢者の資産管理（1）　日本の個人金融資産は2018年9月末で1859兆円にのぼるが、持ち主は高齢者層に偏る。その傾向は…

孫への教育資金贈与「特例制度」を誤解してませんか？

　◇「無償化」時代の教育費（7）　教育資金については、祖父母世代から孫に1500万円まで非課税で一括贈与できる特例制度がある…

必ずもらえる「予約型奨学金」志望大サイトをチェック

　◇「無償化」時代の教育費（6）　国の奨学金は学生の4割が利用しており、高校で説明会も開くことから、認知度は高い。進学資金に…

奨学金の滞納リスク「正しい知識」さえあれば怖くない

　◇「無償化」時代の教育費（5）　大学生の4割は、日本学生支援機構（JASSO）が運営する国の奨学金を受けている。そのほとん…

がん患者の3割は働く世代「治療と仕事」両立の大問題

　日本人の2人に1人はがんになり、がん患者の3人に1人は働く世代。「治療と仕事」を両立させていくことは家庭や職場にとって大き…

学生の4割が受ける奨学金は「超低金利の学生ローン」

　◇「無償化」時代の教育費（4）　教育費負担が増し、大学進学時に資金をまかなえない家庭も多い。今や大学生の2人に1人は奨学金…

「学資保険とNISA」教育資金の適性を比べてみる

　◇「無償化」時代の教育費（3）　人生の3大支出は「教育、住宅、老後」。このうち教育資金は子どもが生まれた時点で支出時期が決…

“損か得か”で揺れ動いた「学資保険」激動の２０年

「無償化」時代の教育費（2）　子どもの教育費をためる手段としては学資保険が広く使われてきた。だが、マイナス金利下で、その利回…

「大学教育無償化」でもなかなか減らない家計の負担

「無償化」時代の教育費（1） 　教育費は人生の三大支出（教育・住宅・老後）の一角として家計に重くのしかかる。少子化対策として…

「貯蓄から投資へ」つみたてＮＩＳＡで若者層が動いた

　◇金融庁「行政方針」の読み方（５）　「貯蓄から投資へ」という政府の長年の掛け声もむなしく、日本の個人マネーは半分が現預金に…

孤独死や痴漢えん罪も 急伸「ミニ保険」に財務の弱さ

　◇　金融庁「行政方針」の読み方（４）　１人暮らしの人が賃貸住宅で亡くなった際の片付け費用を補償▽痴漢の疑いをかけられたら弁…

元本割れトラブルも 金融庁が問題視する外貨建て保険

　金融庁「行政方針」の読み方（3）　生命保険を販売する際、保険会社や代理店は、商品内容について顧客にわかるように説明しなけれ…

投資信託の運用に大きな差 金融庁「共通指標」の衝撃

　◇　金融庁「行政方針」の読み方（２）　金融庁の「金融行政方針」は、投資信託販売について銀行が回転売買をいまだノルマ化してい…

銀行で投信「回転売買」横行 金融庁が突き付けた数字

　◇　金融庁「行政方針」の読み方（１）　金融庁が９月２６日、今事務年度（今年７月～来年６月）の「金融行政方針」を公表した。金…

長生きするほどトク「トンチン年金」の正しい考え方

　◇保険を見極める（９）　長生きするほど多くの年金を受け取れる金融商品「トンチン年金」を売り出す生保会社が増えている。生命保…

大手生保が次々参入「健康増進型保険」はおトクなのか

　◇保険を見極める（８）　生活習慣や健康状態が改善すると保険料が安くなる「健康増進型保険」が増えている。生保会社は、死亡・病…

災害多発だから今知っておきたい火災保険の「基本」

　◇保険を見極める（７）　火事や自然災害で建物や家財に被害があった場合に備えるのが火災保険だ。持ち家世帯の大半が加入している…

激震で自宅倒壊！個人ができる唯一の備え「地震保険」

　◇保険を見極める（６）　自然災害が日本を襲っている。６月には大阪北部地震、９月６日には北海道南西部の胆振（いぶり）地方を震…

働けなくなる時の保障 ニーズが高いのはこんな人

　◇保険を見極める（５）　病気やけがで働けなくなったときに備える生命保険会社の就業不能保険はここ数年、商品が増えている。医療…

働けない時の「就業不能保険」を選ぶ三つのポイント

　◇保険を見極める（４）　病気やけがで働けなくなり収入が途絶えた場合、まず、公的保障制度で対応できるが、これに上乗せできる民…

「病気やけがで収入激減」頼れる傷病手当金と障害年金

　◇保険を見極める（３）　家族のかたちや働き方が多様になるなか、病気やけがで長期間働けなくなるリスクに備えたいというニーズが…

「一家に一契約」日常リスクに備えるコバイ保険って何

　◇保険を見極める（２）　家計に最も必要な保険は何か。ファイナンシャルプランナーは「個人賠償責任保険」を挙げる人が多い。なじ…

保険のニーズは変わった「死亡保障より長生きリスク」

　◇保険を見極める（１）　人生１００年時代では、老後の生活費や医療費の支出など「長生き」のための経済的リスクがより高まる。リ…

面倒な相続手続きが少しだけラクに 活用したい新制度

　◇変わる相続（５）　相続が発生すると、亡くなった人（被相続人）の財産を相続人の名義に変える必要がある。手続きには手間がかか…

作りやすく確実に保管「遺言」のハードルが下がった

　◇変わる相続（４）　生前から人生の締めくくりを準備する「終活」が浸透してきた。自分が亡くなった後のことについて言い残す「遺…

葬儀費用に困らない 遺産の預貯金「仮払い」制度新設

　◇変わる相続（３）　相続で多くの人が直面するのが亡くなった人の預金（貯金）口座の手続きだ。約４０年ぶりに相続法制を大きく見…

高齢女性追い出す「争族」の深刻さが生んだ居住権新設

　◇変わる相続（２）　民法の相続規定が約４０年ぶりに大改正された。目玉は亡くなった人の配偶者の保護。高齢化で社会と家族のあり…

抜け穴封じられた相続節税の定番「小規模宅地の特例」

　◇変わる相続（１）　実家の相続をする場合、土地の評価額を大幅に減らすことのできる特例が２０１８年４月に厳格化された。「節税…

収入のない専業主婦でもイデコが節税策になる理由

　◇確定拠出年金（４）　個人型の確定拠出年金「イデコ（ｉＤｅＣｏ）」の特徴は手厚い税制優遇策にある。大手金融機関のイデコ担当…

就活生がホンネで語る「嫌われる企業・ダメな人事」

　◇就活生座談会（後編）　「超売り手市場」とされる２０１９年卒大学生の就職活動。６月初旬のヤマ場を過ぎ、企業は「内定辞退」や…

超売り手市場 就活生の「インターンから内定まで」

　◇就活生座談会（前編）　２０１９年卒大学生の就職活動は６月初旬に大手企業の選考のピークを越え「第１クール」を終えた。「超売…

中小企業も使いやすく 確定拠出年金で二つの新制度

確定拠出年金（３）　日本の就業者の7割を占める中小企業で「企業年金」離れが急速に進む。高度成長期にできた企業年金制度が破綻し…

元本確保型に偏り 資産増えない確定拠出年金のワナ

　◇確定拠出年金（２）　老後資金のための公的年金に上乗せする確定拠出年金（ＤＣ）。だが、その半分以上は金利ゼロに近い定期預金…

転職で手続き忘れ「塩漬け」確定拠出年金２０００億円

　生き方や働き方の変革を迫る人生１００年時代が到来。生活や仕事の設計図となるライフプランや、それを実現するための手段であるマ…

「談合横行」マンション大規模修繕 国交省調査の狙い

　マンションの大規模修繕工事について、国土交通省は初の実態調査に乗りだし、５月１１日に結果を公表した。業界で価格をつり上げる…