経済プレミア・トピックス

低コストのインデックスファンドで世界に分散投資

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経済プレミアセミナーで講演する竹川美奈子さん=2015年12月9日、戸嶋誠司撮影
経済プレミアセミナーで講演する竹川美奈子さん=2015年12月9日、戸嶋誠司撮影

 東京都千代田区の毎日ホールで開かれた「第1回デジタル毎日・経済プレミアセミナー」詳報の3回目。経済プレミアで「今日からはじめる投資信託」を連載したファイナンシャルジャーナリストの竹川美奈子さんは、ご飯、主菜、副菜、漬物などを詰め合わせたお弁当のように、いろいろな金融商品を選んで詰め合わせる「分散投資」を提案しました。【構成・亀井和真】

 私は「今からはじめる自分年金づくり」をテーマにお話しします。まず、投資を始める前にやっていただきたいことがあります。家計の損益計算書と、資産と負債のバランスシートを作ることです。今の収入と支出、資産と負債を「みえる化」することから始めましょう。

 まず損益計算書です。働くことで収入を得ている現役世代は、全体の年収から税金や社会保険料をどれだけ支払い、手取りがいくら残るのかを押さえてください。毎月いくらあれば生活できるのかを確認するためです。

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長く経済分野を取材してきた川口雅浩・毎日新聞経済部前編集委員を編集長に、ベテラン・若手編集者が経済・社会の最新情勢を追います。
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