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銀行が60歳母を勧誘「外貨建て変額保険」のからくり

岩城みずほ・ファイナンシャルプランナー

 自営業のA美さん(33)は以前、私のところにライフプランの相談に来ました。それをきっかけに、iDeCo(個人型確定拠出年金)とNISA(少額投資非課税制度)で運用をスタートしています。

 先日、再びA美さんから相談がありました。A美さんは、自身の母(60)から養老保険の満期金の運用について聞かれ、その一部の預け先としてNISA口座を勧めました。しかし、困ったことになったというのです。

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ファイナンシャルプランナー

CFP認定者、社会保険労務士、MZ Benefit Consulting 代表取締役、オフィスベネフィット代表、NPO法人「みんなのお金のアドバイザー協会」副理事長。金融商品の販売によるコミッションを得ず、顧客本位の独立系アドバイザーとして、家計相談、執筆、講演などを行っている。著書に「結局、2000万円問題ってどうなったんですか?」(サンマーク出版)など多数。