保険選びの相談室

「学資+外貨建て養老」セットで勧める保険会社の思惑

岩城みずほ・ファイナンシャルプランナー
  • 文字
  • 印刷

 会社員A美さん(29)は、会社員の夫(30)と、生まれたばかりの子供との3人暮らしです。世帯収入は夫婦2人で年約500万円。ともに奨学金を2万円ずつ月4万円返済しており、なかなか貯蓄できません。「子供の学資保険の選び方をアドバイスしてください」と、私のところに相談に来ました。

 子供の教育費をためる方法として、「学資保険」を挙げる人が多くいます。しかし現在は超低金利の影響で元本割れしてしまう保険もあり、最適とはいえません。ただ保険のセールスからは、学資保険に加えて外貨建て保険を勧められるケースが多く、私のところにはそうした相談も後が絶えません。保険会社のセールスの意図を考えてみます。

この記事は有料記事です。

残り1485文字(全文1780文字)

岩城みずほ

ファイナンシャルプランナー

CFP認定者、オフィスべネフィット代表、NPO法人「みんなのお金のアドバイザー協会(FIWA)」副理事長。金融商品の販売によるコミッションを得ず、中立的な立場で顧客の利益を最大限にするコンサルティングを実践し、講演や執筆活動も行っている。著書に「人生にお金はいくら必要か」(共著、東洋経済新報社)、「やってはいけない!老後の資産運用」(ビジネス社)などがある。