くらし人生に必要な「おカネの設計」

「教育費をためるなら学資保険」どこが間違い?

岩城みずほ / ファイナンシャルプランナー

 人生にお金は不可欠です。ファイナンシャルプランナーの岩城みずほさんと、家計全般から資産運用まで「人生に必要なお金」について幅広く考えていきましょう。1回目は、多くの人が間違えやすい、お金の問題を考える時の「最初の一歩」です。

提案聞けば謝礼8000円の営業電話

 会社員のA男さん(37)は、妻と0歳の子供の3人家族です。ある日、保険代理店から営業電話があり、「あなたに必要な保険をご紹介したい。ご来店の上、保険設計のご提案をさせていただければ8000円の謝礼を支払います」と言われたそうです。謝礼を支払うという営業電話があること自体に驚きますが、A男さんは代理店を訪ねて提案された保険に加入しました。この話には、お金の問題を考える上で重要なポイントがあります。

 A男さんは子供が生まれたばかりで、教育費をどうためるか迷っていました。そこで、よい学資保険を紹介さ…

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岩城みずほ

岩城みずほ

ファイナンシャルプランナー

CFP認定者、オフィスベネフィット代表。NHK松山放送局を経て、フリーアナウンサーとして14年活動。その後セミナー講師、生命保険会社を経て2009年に独立。個人相談のほか、貯めると増やすの車座の会「C(貯蓄)リーグ」、良質なマネーの勉強会「サムライズ」主催。著書に「人生にお金はいくら必要か」(山崎元氏と共著・東洋経済新報社)などがある。

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