人生に必要な「おカネの設計」 フォロー

「普通預金と変動国債」で無リスク資産を積み上げる

岩城みずほ・ファイナンシャルプランナー

 資産運用をスタートすると決めた会社員のA太さん(36)は早速、具体的な投資・運用方法を検討し始めることにしました。運用では、自分の資産を長期的に安定して増やしていくことが大切です。働いて得た収入の一部を積み立て投資し、退職後は積み上がったお金を徐々に使い、生活していくことを目的としましょう。

 A太さんには、共働きの妻B代さん(36)と、4歳と1歳の子供がいます。夫婦の手取り年収は合わせて600万円で、現在約300万円の貯蓄があります。今後の人生でさまざまな支出が生じます。A太さんの場合、2人の子供の学費(各500万円)や、住宅購入の頭金として500万円と想定しています。こうしたお金は、積み立てた分から必要に応じて取り崩します。

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ファイナンシャルプランナー

CFP認定者、社会保険労務士、MZ Benefit Consulting 代表取締役、オフィスベネフィット代表、NPO法人「みんなのお金のアドバイザー協会」副理事長。金融商品の販売によるコミッションを得ず、顧客本位の独立系アドバイザーとして、家計相談、執筆、講演などを行っている。著書に「結局、2000万円問題ってどうなったんですか?」(サンマーク出版)など多数。