くらし人生に必要な「おカネの設計」

初心者の資産運用「外国株6:日本株4」が一つの目安

岩城みずほ / ファイナンシャルプランナー

 お金の問題は「五つのステップ」で考えていくのが大切です。これまで、必要貯蓄額▽自分のリスク許容度▽資産配分▽お金の置き場所──の四つのステップを見てきました。最後の五つめが「商品の選択」です。今回は、商品選びのポイントをお伝えします。

つみたてNISAを参考に

 商品の選択で、参考になるのは「つみたてNISA」(少額投資非課税制度)のラインアップです。つみたてNISAは、資産形成の大原則である「低コストの商品で適切に資産を分散し、長期で積み立て投資できる」制度だからです。

 実は、世の中には6000本を超える投資信託が販売されていますが、資産形成にふさわしい商品を選ぶのは…

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岩城みずほ

岩城みずほ

ファイナンシャルプランナー

CFP認定者、オフィスベネフィット代表。NHK松山放送局を経て、フリーアナウンサーとして14年活動。その後セミナー講師、生命保険会社を経て2009年に独立。個人相談のほか、貯めると増やすの車座の会「C(貯蓄)リーグ」、良質なマネーの勉強会「サムライズ」主催。著書に「人生にお金はいくら必要か」(山崎元氏と共著・東洋経済新報社)などがある。

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