４５歳独身女性「1000万円変額保険」を勧められて…

　ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）である私のところには、たくさんの人たちがお金の相談で訪ねて来ます。これまで人生に必要なお金の設計に関する五つのステップを見てきました。ここからは、実際の相談事例から具体的な資産形成の方法について考えていきます。

無料セミナーで高額保険

　今回は、会社員で独身のＡ子さん（４５）のケースです。Ａ子さんは、ある無料のマネーセミナーに参加したところ、会場に待機していたＦＰの個別相談を受け、そこである金融商品を勧められました。会場ではＦＰの話に納得できる部分があったものの、帰宅して冷静になると迷ってしまったそうです。そこで、私のところに相談に来ました。

　勧められたのは、保険料１０００万円の米ドル建て一時払いの変額終身保険でした。このＦＰはＡ子さんに「このままでは老後資金が２０００万円ほど足りません。１０００万円で保険を買い、退職までの１５年で倍にしましょう」と言ったそうです。しかし、後で商品をネット検索したところ、否定的なコメントがいくつか見られたと言います。